1. 如何吸收存款,如何防范非法吸收公众存款犯罪?
要预防非法集资的风险主要有以下六种方法:
一、项目一一对应,不建立资金池。就是促成投资人和借款人之间签署借款合同,达成真实借贷法律关系。
二、要落实实名制原则,投资人与融资人都要实名登记,资金流向要清楚。
三、投资人的资金应该进行第三方托管,不能以存款代替托管,托管是独立的监管行为,同时尽可能引进正规的审计机制,自己不碰钱,这也是为了避免非法集资的行为;
四、不为投资人提供担保,不自身为投资人提供担保,不为借款本金或者收益作出承诺,不承担系统风险和流动性风险,只是信息的提供者,不从事贷款和受托投资业务、不自保自融。
五、走可持续发展道路,不要盲目追求高利率融资项目。六、必须坚持小额化,支持个人和小微企业的发展,当每一个借款人借贷金额都很小,够不上刑事立案标准,就不可能够上破坏金融管理秩序犯罪。
2. 吸收存款和拆入资金的区别?
二者基本区别是来源不同,吸收存款是指金融机构或者非金融机构从民间吸收的资金,而拆入资金是金融机构或者非金融机构从同业机构借贷的资金
3. 非法吸收公众存款立案后流程?
非法吸收公众存款是一种犯罪行为,一旦被立案调查,通常会经历以下流程:
立案调查:公安机关会对涉嫌非法吸收公众存款的人员进行立案调查,收集相关证据。
取保候审:如果涉嫌犯罪的人员被公安机关控制,可以向法院申请取保候审,以便在案件调查期间保障其人身自由。
审查起诉:公安机关在调查取证后,将案件移送检察机关审查起诉。
开庭审理:如果检察机关认为有罪,将向法院提起公诉,法院将组织开庭审理。
判决执行:如果法院认定被告人有罪,将进行判决,并执行相应的刑罚。
需要注意的是,非法吸收公众存款是一种严重的犯罪行为,涉及到的法律法规比较复杂,建议涉及此类问题的人员及时咨询专业律师,以便更好地维护自己的合法权益。
4. 商业银行会吸收的存款过多怎么办?
商业银行吸收的客户存款过多时,可以在规定的存贷比例内最大限度地发放贷款,也可以向系统内上级行上存。商业银行为了拓展市场,争取更多的客户,会把吸收存款作为主要工作来抓。为了提高经营效益,增加盈利,吸收的存款主要用于发放贷款,如果存款资金还较多,可上存到上级行赚取利差。
5. 什么机构可以吸收公众存款?
商业银行和信用合作社。合法吸收公共财产的单位有商业银行和信用合作社,吸收公众存款的机构只有经过人民银行批准的,有吸收存款权利的金融机构。主要是银行,但银行也要分,有些外资银行,虽然也是银行,但是没有吸收存款的资格的,是需要央行批准的!
6. 什么性质属于吸收公众存款?
个人理解一般利率明显高于银行同期存款的利率,有没有经过国家有关部门的同意,这都属于非法吸收公众存款。
而且这种吸收公众存款很容易造成资金链断裂,从而资不抵债,好多这样的企业或企业老板最后都跑路了,所以天上不会掉馅饼,对于那些明显高于同期银行存款利率的,一定要多加小心,防止上当受骗!